Guides

Est-il bon d'acheter Bitcoin? Rencontrez la stratégie de la DCA

p> Bitcoin a produit le meilleur rendement pour les investisseurs parmi toutes les autres pièces FIAT en 2016. Suite à cette statistique, beaucoup Les gens m'ont récemment demandé si acheter des Bitcoins, et si maintenant c'est un bon moment pour rejoindre le train. Premièrement, je ne recommande jamais à qui que ce soit d'investir, simplement parce que je ne serai plus là quand ils devront prendre des profits ou réduire les pertes dans le pire des cas. D'autre part, en tant que site web visant à être une source professionnelle pour le monde crypto, je me sens obligé de répondre à cette question populaire sur l'achat de Bitcoin.

A l'heure où nous écrivons ces lignes, Bitcoin consolide autour de mille niveaux USD. Est-ce que ça va monter ou tomber à partir de maintenant? On ne sait jamais. Ma réponse était la même, même si la question a été posée plus tôt cette année lorsque le niveau de Bitcoin était à 400 USD.

Mise à jour 2018 - Nous sommes en nombre plus élevé, mais la conclusion reste la même.

Atteindre la stratégie de calcul de la moyenne des coûts en dollar

La stratégie de négociation de la moyenne des coûts en dollar (DCA) consiste à diviser le montant de notre achat en parts égales, chaque portion étant achetée à intervalles réguliers. Ces intervalles peuvent être une fois par semaine, une fois par jour ou une fois par trimestre. Il y a un avantage psychologique évident à acheter en utilisant cette méthode parce que nous serons moins inquiets au sujet de notre prix d'achat. DCA vise à investir à long terme, et il est fortement recommandé pour la tranquillité d'esprit d'investir dans des actifs volatils tels que Bitcoin. Un autre avantage de cette méthode est qu'elle est très appropriée pour l'investissement de paiement, comme une partie de notre salaire. Il ne nécessite pas beaucoup d'argent pour investir, ce qui n'est pas disponible pour tout le monde.

L'inconvénient de la méthode DCA est que le profit n'est pas maximisé dans un marché haussier. Cependant, tout au long de l'histoire, il y a eu des périodes durant lesquelles l'investissement de DCA à l'American Stock Exchange a généré un bénéfice supérieur à celui d'un investissement utilisant une somme forfaitaire. Un autre inconvénient est la persistance nécessaire pour acheter systématiquement un montant fixe au fil du temps, même si vous vous sentez faible et il est très tentant d'acheter une plus grande quantité, ou vice versa.

DCA en Bitcoin depuis 2010: un ROI impressionnant, un risque relativement faible

L'analyse des données historiques de Bitcoin, réalisée avec Nadav Ivgi de Bitrate, a abouti à des conclusions intéressantes. L'analyse se réfère à l'échange de données Bitcoin depuis 2010, les jours où Bitcoin valait quelques dollars, jusqu'à la fin de 2016. Intentionnellement, nous avons ignoré les données de 2009 lorsque Bitcoin valait quelques cents.

L'analyse est basée sur le modèle d'investissement par DCA, en achetant quotidiennement des Bitcoins dont le montant est fixé. Il est intéressant de voir que le système a produit un retour sur investissement positif dans la plupart des points d'entrée et de sortie, et en fait, investir DCA depuis au moins 2 ans et demi assure un retour sur investissement positif de 100%. Même pour ceux qui ont rejoint Bitcoin à la fin de l'année 2013 à un niveau record de 1 160 $. Au passage, il est étonnant de constater que ceux qui ont persisté sur DCA depuis août 2010 jusqu'à décembre 2016 ont réalisé un rendement incroyable de 58, 685% sur l'investissement.

Expliquez le graphique ci-dessus

Chaque carré du graphique représente une période d'investissement d'août 2010 à décembre 2016, où la période minimale est de six mois. La couleur du carré représente le retour sur investissement: le vert signifie un retour positif, le rouge représente un retour négatif. Le carré le plus à gauche de la première ligne représente la première période mesurée (août 2010 à février 2011, chaque jour investissant un montant fixe).

Chaque ligne commence dans un nouveau mois, et chaque carré plus loin représente un autre mois. Par exemple, le deuxième carré du côté gauche de la rangée supérieure représente le retour d'août 2010 à mars 2011. Le premier carré à gauche de la deuxième rangée représente le rendement entre septembre 2010 et mars 2011.

La concentration de des carrés rouges ont eu lieu fin 2013 et début 2014, autour du premier record historique de Bitcoin. La deuxième visite à ce niveau a eu lieu il y a plus d'un mois, début 2017.

Epilogue

En résumé, la méthode d'investissement DCA est parfaitement adaptée à l'investissement Bitcoin à long terme. La croyance est que Bitcoin va continuer à augmenter au fil du temps puisque l'offre est limitée. Cependant, personne ne peut dire si c'est le bon moment pour adhérer, ou si le prix est trop élevé. La méthode d'investissement DCA est idéale pour cela.

Graphique complet, y compris les périodes d'investissement et le retour sur investissement