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Comment construire un portefeuille Crypto à long terme

p> Le marché de la cryptomonnaie a enregistré un rendement supérieur à 900% depuis le début de l'année 2017 (à l'heure où j'écris ces lignes). Vous ne pouvez pas trouver ce genre de retour sur les investissements dans le marché boursier ou n'importe où. Si vous aviez investi 500 $ en janvier, vous auriez gagné 5000 $ en moins d'un an (!). Ce type de stratégie est connu comme l'investissement à long terme, et ce guide vise à vous montrer comment mettre en œuvre cette méthode d'investissement - pour construire un portefeuille de crypto-monnaie à long terme.

Comme son nom l'indique, l'investissement à long terme adopte une vision à long terme des investissements. Tout le monde définit différemment «à long terme». Dans le marché boursier, «à long terme» signifie normalement tout ce qui dure des années ... Cependant, étant donné que le marché de la cryptomonnaie se déplace extrêmement rapidement, nous pouvons réduire ce nombre à quelques mois ou une année. Si nous regardons l'investissement boursier, le légendaire investisseur, Warren Buffet, est un défenseur de l'investissement à long terme en raison des nombreux avantages qu'il offre.

Les avantages de l'investissement crypto à long terme

Les données statistiques historiques d'une économie en croissance ont prouvé que cela fonctionne: En regardant le S & P 500 sur une période de 5 ans , il a réalisé un rendement d'environ 60%. La même chose peut être dite pour le FTSE 100, qui a réalisé un retour de 25% sur la même période. En règle générale, les marchés ont tendance à augmenter à la hausse sur une période de temps, ce qui signifie que l'investissement à long terme a ses mérites. Cela peut être dit non seulement sur les 5 dernières années, mais pour presque tous les 5 ans tout au long de l'histoire de la nouvelle économie.

Frais moins élevés: Si vous adoptez une approche de négociation active, il est à prévoir que les commissions des bourses réduiront vos bénéfices. Avec une stratégie d'investissement à long terme, tout ce que l'investisseur a à faire est de sélectionner quelques cryptocurrences, puis attendre. Un investisseur à long terme ne négocie pas tous les jours, par conséquent, ils n'ont pas à s'inquiéter des frais de négociation.

Moins risqué: Tremper et sortir du marché pourrait signifier que vous manquez des jours où des gains importants sont réalisés. Vous n'avez pas à vous soucier de cela avec une stratégie d'investissement à long terme. En gardant cela à l'esprit, afin de réduire la volatilité, nous recommandons de pénétrer le marché en utilisant la méthode DCA.

Maintenant que les avantages d'une stratégie d'investissement à long terme ont été clarifiés, il est également important de considérer quelles cryptocurrencies vous voulez dans votre portefeuille à long terme, ou comment construire votre portefeuille. Avant cela, identifions quelques indicateurs que nous pouvons utiliser pour mesurer le potentiel du projet crypto sur le long terme.Ce ne sont que quelques indicateurs que nous avons identifiés; n'hésitez pas à inclure le vôtre dans la section des commentaires ci-dessous.

Indicateurs de valeur à long terme

Part de marché: ceci peut être défini comme la proportion de la capitalisation boursière d'une crypto-monnaie. Une part de marché importante indique généralement une position dominante. Par exemple, la part de marché de Bitcoin est actuellement de 60% (au moment de la rédaction) de la capitalisation boursière totale de l'espace de crypto-monnaie. Nous pouvons l'utiliser comme un indicateur pour déterminer la viabilité à long terme des cryptomonnaies, y compris Bitcoin, dans notre portefeuille.

Valeur utilitaire: pour déterminer si une cryptomonnaie sera disponible dans quelques années, nous devons nous demander si la crypto-monnaie est utile? A-t-il un marché d'utilisateurs? Cette question est importante car ce sont les cryptocurrences les plus utiles qui sont susceptibles d'être largement adoptées. Prenez Ethereum par exemple, sa valeur d'utilité dérive de sa fonction de permettre aux développeurs de construire des applications décentralisées (DApps) au-dessus de sa blockchain. Nous pouvons conclure que, tant qu'Ethereum est le lieu de développement DApp, il est susceptible de maintenir et éventuellement d'augmenter sa valeur d'utilité. Par conséquent, Ethereum serait une crypto-monnaie viable à inclure dans notre portefeuille.

Volume de la transaction: afin de déterminer si une cryptomonnaie est effectivement utilisée, vous pouvez consulter son volume de transactions. Dans le cas d'Ethereum, son volume de transactions par jour est d'environ 500 000 ETH. Historiquement, ce nombre augmente et tant que cette tendance à la hausse se poursuit, cela confirme la viabilité à long terme de la détention d'Ethereum dans notre portefeuille.

Développement de la technologie: c'est un aspect clé de la crypto-monnaie. Si la technologie derrière une crypto-monnaie ne convient pas, il est probable qu'à long terme, la crypto-monnaie échouera. Un exemple de développement technologique positif est la récente fourche dure Byzantium d'Ethereum. Cette fourchette dure a permis de traiter plus de transactions sur la blockchain Ethereum. Ce développement technologique positif augmente la probabilité d'adoption généralisée d'Ethereum, ce qui en fait à nouveau un candidat viable pour notre portefeuille.

Nouvelles du marché: il peut apparaître qu'une crypto-monnaie a un problème, et en fonction de ce que ce problème est, il peut affecter de manière significative sa viabilité à long terme. Les nouvelles du marché auront une incidence sur le prix de votre crypto-monnaie, et la valeur de votre portefeuille, il est donc impératif que vous êtes prêt à réagir. En plus des nouvelles du marché, d'autres facteurs peuvent également influer sur le prix de la crypto-monnaie, que l'on peut trouver ici. Dans l'ensemble, il est important de rester à jour avec les nouvelles du marché impliquant des cryptomonnaies dans votre portefeuille, de sorte que vous puissiez prendre des décisions d'investissement éclairées.

Ce ne sont que quelques indicateurs que vous pouvez utiliser pour déterminer la viabilité à long terme d'une cryptomonnaie. Dans cet esprit, nous pouvons maintenant nous tourner vers la construction de portefeuille, plus précisément, quel pourcentage de chaque crypto-monnaie que nous devrions détenir dans notre portefeuille.

Appétit pour le risque

L'exposition à une crypto-monnaie particulière dépend principalement de votre appétit pour le risque. Cela peut être défini simplement comme votre tolérance à prendre des risques. En prenant l'exemple des marchés d'investissement traditionnels, si votre tolérance au risque est neutre, alors un portefeuille d'investissement type serait de 50% d'actions et 50% d'obligations. Les actions sont connues pour être plus risquées que les obligations, mais offrent également des rendements plus élevés en conséquence. Inversement, les obligations ont tendance à être un actif plus sûr que les actions, mais offrent un rendement inférieur au fil du temps. Combinés ensemble, un portefeuille équilibré est produit, pas trop de risque, mais pas trop sûr.

Si nous l'appliquons à la crypto-monnaie, nous pouvons établir des parallèles entre les marchés traditionnels et le marché de la cryptomonnaie. On considère généralement que Bitcoin est moins risqué qu'un altcoin inconnu. À partir de là, nous pouvons adapter notre niveau d'exposition en fonction de notre appétit pour le risque. Par exemple, un portefeuille très risqué peut être 80% en crypto-monnaie à petite capitalisation et 20% en Bitcoin. En utilisant les informations que nous avons recueillies jusqu'à présent, nous pouvons maintenant construire notre propre portefeuille à long terme.

Portfolio à long terme de nos experts

AVIS DE NON-RESPONSABILITÉ: Les recommandations et informations trouvées sur Cryptopotato sont celles des auteurs cités. Il ne représente pas les opinions de Cryptopotato sur l'achat, la vente ou la détention d'investissements. Les investisseurs doivent être prudents quant aux recommandations données. Tous les investisseurs sont invités à mener leurs propres recherches indépendantes sur les pièces individuelles avant de prendre une décision d'achat. Utilisez l'information à vos risques et périls.

Notre portefeuille sera différent du vôtre car des facteurs tels que notre appétit pour le risque seront sans aucun doute différents. Notre portefeuille a été modélisé en utilisant le schéma ci-dessous. Vous pouvez également l'utiliser lors de la construction de votre propre portefeuille de crypto-monnaie à long terme.

Source: CroutoCobain twitter's accout

Bitcoin (50%) - Quand on parle de crypto-monnaies, cela veut dire parler de Bitcoin. Bitcoin est l'actif de base pour les autres pièces alternatives, et est la principale monnaie crypto décentralisée. Bitcoin a été créé par Satoshi Nakamoto en 2009. Bitcoin est conçu pour fonctionner comme la monnaie physique, qui transfère de la valeur, et au fil du temps, de plus en plus d'endroits acceptent Bitcoin comme mode de paiement légitime.

Marché Bitcoin Statistiques (date de rédaction):

Prix: 8130 $

Plus que l'année précédente: 1080%

Capitalisation boursière: 135 $ B

Ravitaillement: 16 , 692, 500

Parce que nous croyons que le marché de la crypto-monnaie est très volatil, il est bon d'avoir un portefeuille défensif pour contrer cette volatilité. 50% de mon portefeuille présente un risque faible (comparé à la gestion du risque crypto), ce qui signifie qu'il conservera Bitcoin à long terme, car il a beaucoup de longévité. C'est la plus ancienne crypto-monnaie de l'espace, et c'est la première pièce dans laquelle les nouveaux arrivants sont susceptibles d'investir en raison de l'exposition qu'elle reçoit régulièrement dans la presse.

Bitcoin Cash (5%) - Bitcoin Cash est similaire à Bitcoin en ce sens qu'il est censé être une monnaie dédiée à l'achat de divers biens et services.La principale différence entre Bitcoin Cash et Bitcoin est que le premier a une taille de bloc de 8 Mo, alors que Bitcoin a une taille de bloc de 1 Mo. Une taille de bloc plus grande permet à Bitcoin Cash de traiter les transactions plus rapidement que Bitcoin, et à un coût inférieur.

Bitcoin Cash Market Statistiques (date de rédaction)

Prix: 1180 $

Plus grand depuis juillet 2017: 210%

Capitalisation boursière: 19 $ B

Stock: 16 , 800, 375

En regardant les mouvements de prix de Bitcoin Cash et Bitcoin, ils ne sont pas corrélés, donc quand le prix de Bitcoin monte, le prix de Bitcoin Cash tend à plonger encore plus, et vice versa. Cette stratégie signifie que nous pouvons compenser le risque de mouvements de prix défavorables dans notre portefeuille.

Ethereum (15%) - Ethereum est différent de Bitcoin dans la mesure où son seul but n'est pas d'être utilisé comme moyen d'échange de valeur. Au lieu de cela, Ethereum permet aux développeurs de créer des dApps en utilisant des contrats intelligents. La devise négociables du projet Ethereum est connue sous le nom d'Ether.

Ethereum Market Statistiques (date de rédaction):

Prix: 360 $

Plus que l'année dernière: 3600%

Capitalisation boursière: 34 $ B

Ravitaillement: 95 , 860, 438

Litecoin (10%) - Le litecoin est souvent commercialisé comme étant l'argent au statut d'or de Bitcoin. Étant une fourche dure de Bitcoin, Litecoin partage beaucoup de similitudes avec la pièce originale; Litecoin peut également être utilisé comme pièce d'échange de valeur. Cependant, le temps de génération de bloc de Litecoin de 2. 5 minutes, comparé aux 10 minutes de Bitcoin, et l'algorithme différent de hachage (Scrypt), sont des dispositifs conçus pour produire un blockchain et une crypto-monnaie plus innovateurs.

Marché de Litecoin Statistiques (à la date de rédaction)

Prix: 71 $

Plus que l'année précédente: 1800%

Capitalisation boursière: 3 $ B

Approvisionnement: 53, 927, 407

Monero (10%) - Monero est similaire à Bitcoin en ce sens qu'il permet l'échange de valeur. Cependant, Monero diffère de Bitcoin en ce sens qu'il vise à fournir une plus grande confidentialité à ceux qui utilisent leur blockchain, en utilisant leur mécanisme d'adresse furtif. L'anonymat est susceptible de devenir de plus en plus important dans un monde où les adresses Bitcoin peuvent être tracées. Comme plus de réglementation commence à entrer dans l'espace de crypto-monnaie, un nombre croissant d'individus graviteront vers des pièces de confidentialité telles que Monero, Zcash et Dash, qui peuvent masquer leurs activités de transaction.

Monero Market Statistiques (à la date de rédaction): Prix: 135 $

Plus que la dernière année: 1900%

Capitalisation boursière: 2 $ B

Ravitaillement: 15 , 377, 976

Zcash (10%) - Comme Monero, Zcash est une pièce de confidentialité qui vise à assurer que l'anonymat de l'utilisateur est bien protégé lorsque des transactions se produisent sur le réseau. Zcash y parvient en s'appuyant sur ses constructions de preuves sans connaissances connues sous le nom de zk-Snarks, qui permettent aux utilisateurs d'échanger des informations sans révéler leurs identités.

Zcash Market Statistiques (à la date de rédaction) Prix: 296 $

Plus que l'année précédente: 300%

Capitalisation boursière: 792 M $

approvisionnement: 2, 667, 630

Voici à quoi ressemble notre exemple de portefeuille

Conclusion

Investir dans le marché de la cryptomonnaie est exaltant, mais il est également important de vous assurer que votre cryptomonnaie est sécurisée; il y a trop d'histoires de fonds de cryptomonnaie volés à cause de la sécurité laxiste.Les portefeuilles matériels sont le meilleur moyen de protéger votre crypto-monnaie, et cet article fournit plus d'informations sur les portefeuilles matériels et comment vous pouvez être sécurisé.

C'est une période excitante pour s'impliquer dans l'investissement en crypto-monnaie. C'est une nouvelle classe d'actifs qui offre actuellement de meilleurs rendements que les marchés traditionnels (à la date d'écriture de ces lignes). Cependant, il est également important d'avoir une stratégie. Ne pas avoir un plan d'investissement pour crypto-monnaie d'investissement, ou tout autre marché d'ailleurs, peut entraîner une forte perte de vos fonds. Une approche d'investissement à long terme est juste une stratégie que vous pouvez choisir d'adopter. Vous pouvez même varier l'approche d'investissement à long terme en fonction de votre propre style. Le plus important est d'avoir un plan pour chaque scénario qui pourrait arriver.